В Уголовный кодекс Казахстана введена новая статья 232-1, устанавливающая ответственность за передачу своих банковских карт и счетов третьим лицам. Меры направлены на борьбу с кибермошенничеством и укрепление финансовой безопасности граждан, сообщили в МВД РК.
Санкции и наказания
В зависимости от тяжести совершенного деяния, характера действий и размера полученной выгоды, статья 232-1 предусматривает наказание за участие в схемах «дропперства» от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Что такое дропперы
Дроппер – это лицо, банковские счета или карты которого используют мошенники для перевода или обналичивания похищенных средств. Как правило, преступники оформляют счета на дропперов, чтобы скрыть свою причастность и вывести деньги из системы.
Последствия для дропперов
Для дропперов предусмотрены следующие меры:
— полная блокировка банковских счетов;
— включение в реестр подозрительных лиц;
— ограничения на пользование финансовыми услугами.
Уголовное преследование может затронуть как граждан Казахстана, так и иностранцев, предоставлявших свои счета для преступных схем.
Как избежать ответственности
Генпрокуратура Казахстана подчеркнула, что граждане, добровольно заявившие о своей причастности к противоправной схеме и активно содействующие расследованию, могут быть освобождены от уголовной ответственности.
«Если вы ранее передавали свои банковские счета третьим лицам, незамедлительно обратитесь в банк или заблокируйте карту через онлайн-банкинг, чтобы исключить возможное вовлечение в противоправные схемы. Призываем граждан не становиться инструментом в руках злоумышленников», – отметили в Генпрокуратуре.
Взыскание ущерба с дропперов
Возмещение ущерба, причинённого дропперами, регулируется статьей 953 Гражданского кодекса РК, которая предусматривает обязанность возврата средств и имущества при неосновательном обогащении.
Для подачи иска необходимы следующие документы:
— копия рапорта о внесении уголовного дела в ЕРДР;
— копия постановления о признании потерпевшим;
— ответ банка о переводе денежных средств на счёт дроппера;
— допрос лица, на чей счёт были перечислены средства.
Принятие новой статьи позволит системно пресекать деятельность преступных групп в цифровой сфере и уменьшить число случаев финансового мошенничества в стране.
